Pourquoi vous devez numériser entièrement vos ouvertures de compte ?

Il n'est pas rare de trouver des étapes à la fois manuelles et numériques dans les processus d'ouverture de compte et d'onboarding. Cependant, cette approche hybride ralentit les choses et crée des frustrations inutiles chez les clients potentiels.

Considérez, par exemple, l'expérience d'un nouveau demandeur lors de l'ouverture d'un compte. Il peut lui être demandé de soumettre ses informations en ligne, puis de remplir divers formulaires qui lui sont envoyés par courrier électronique. Ces formulaires peuvent ne pas être modifiables, ce qui oblige le demandeur à les imprimer et à les remplir manuellement. Ils doivent ensuite les scanner et les renvoyer par courrier électronique ou les apporter dans une agence.

Ajoutez à cela le fait que certains clients potentiels peuvent également être invités à se rendre dans une agence pour présenter une pièce d'identité gouvernementale, et il n'y a plus de mystère sur la raison pour laquelle l'abandon se produit lorsque ce qui devrait être un processus apparemment simple nécessite beaucoup de travail sur plusieurs jours.

En s'appuyant sur la technologie pour numériser entièrement les processus d'ouverture de compte et d'accueil, les institutions financières peuvent offrir une meilleure expérience à l'utilisateur, minimiser les abandons et maximiser les économies. Voici comment.

Offrez une meilleure expérience bancaire numérique

Dans l'ensemble du paysage des services financiers, les clients veulent avoir accès à des options numériques. Prenez la gestion de patrimoine, par exemple. 90 % des investisseurs déclarent que le mobile sera leur canal d'investissement préféré.

Si votre processus d'ouverture de compte comprend une combinaison d'étapes manuelles et numériques, il est temps de repenser votre stratégie. Posez-vous la question :

• Offrez-vous le type d'expérience que recherchent les clients d'aujourd'hui ?
• Les déconnexions entre les étapes manuelles et numériques provoquent-elles des frictions et des frustrations tant pour les clients que pour les employés ?
• Vos concurrents dotés de moyens numériques prennent-ils l'avantage ?

Il convient de noter que les institutions financières ne sont pas les seules à ressentir la demande des clients qui souhaitent faire des affaires en ligne. En fait, l'absence d'expériences numériques fluides peut avoir un impact sur la perception et la satisfaction des assureurs et d'autres organisations basées sur les comptes. J.D. Power, leader dans le domaine de la connaissance des consommateurs, a constaté que les clients étaient trois fois plus susceptibles d' estimer que le traitement de leur demande d'indemnisation était plus lent que prévu si des mises à jour régulières ne leur étaient pas communiquées par le biais de canaux numériques.

Plusieurs outils - tels que la vérification numérique de l'identité, la signature électronique et les formulaires numériques intelligents - peuvent vous aider à créer et à offrir une meilleure expérience d'ouverture de compte et d'accueil. Par exemple, les transactions immobilières offrent la possibilité à toutes les parties concernées d'avoir une meilleure expérience en raison du grand nombre de formulaires qui doivent être signés ; au lieu de signer manuellement chaque document, l'utilisation d'une solution de signature électronique peut accélérer le processus.

Maximisez les économies de temps et d'argent grâce à la bonne technologie

Avec la bonne technologie, les processus d'ouverture de compte et d'intégration peuvent être réalisés en quelques minutes au lieu de plusieurs jours. Prenons l'exemple du nouveau demandeur. Plutôt qu'un processus d'ouverture de compte numérique hybride, les organisations qui offrent une expérience entièrement numérique permettent au nouveau demandeur de soumettre ses informations en ligne une seule fois, de vérifier son identité rapidement et facilement avec une pièce d'identité délivrée par le gouvernement, et de soumettre les signatures nécessaires sans avoir à mettre les pieds dans une succursale physique.

Cette expérience entièrement numérique s'appuie sur diverses technologies pour permettre à l'institution financière de répondre aux attentes des clients, tout en permettant à l'organisation de bénéficier de taux d'achèvement plus élevés et de cycles plus rapides.

• Formulaires numériques intelligents - Rationalisez la saisie des données en transformant les PDF statiques en formulaires et accords intelligents dynamiques. En veillant à ce que ces formulaires soient adaptés aux mobiles, vous pouvez améliorer l'expérience client en donnant aux nouveaux clients la possibilité de remplir leur demande n'importe où, à partir de n'importe quel appareil.
• Vérification de l'identité numérique - Environ 46 % des organisations dans le monde ont été victimes d'une fraude à l'identité synthétique au cours de l'année écoulée. Protégez le client et votre organisation avec des mesures de sécurité appropriées pour atténuer le risque de fraude et d'usurpation d'identité en tirant parti de la vérification d'identité en temps réel pour répondre aux réglementations nécessaires en matière de connaissance du client (KYC).
• eSignature - Utilisez des signatures électroniques sécurisées pour offrir un processus d'ouverture de compte numérique transparent tout en optimisant les coûts. Lorsqu'une solution de signature électronique sécurisée est associée à des formulaires numériques intelligents, elle permet une expérience client sans friction.

En tirant parti de diverses solutions pour numériser entièrement les processus d'ouverture de compte et d'intégration, les nouveaux demandeurs peuvent ouvrir un compte en quelques minutes au lieu de quelques jours. En fait, la Banque de Montréal a éliminé les processus manuels de son approche de l'ouverture de compte, ce qui a permis à ses clients d'ouvrir un compte en huit minutes. Cette réduction du temps et du soutien du personnel interne a permis à la banque d'économiser des millions de dollars.

Adopter le processus d'ouverture de compte numérique

Les services financiers et les compagnies d'assurance d'aujourd'hui ont besoin d'un processusnumérique d'ouverture de compte et d'intégration. Les clients sont habitués à effectuer des transactions financières du bout des doigts et ont peu de patience pour les processus obsolètes, en particulier ceux qui reposent sur des processus papier fastidieux et sur le franchissement d'étapes par le biais de différents supports.

Pour rester compétitives en 2025 et au-delà, les organisations doivent donner la priorité à la numérisation des processus d'ouverture de compte et d'accueil. Cela permet non seulement de répondre aux attentes des clients, mais aussi d'économiser du temps et de l'argent.

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