Étude de cas: mise en œuvre de la signature électronique dans les processus BHD León

Dans un monde de plus en plus numérique où le secteur financier remodèle ses systèmes d'expérience client, la sécurité est un enjeu central. Cette réalité a incité de nombreuses banques du LATAM à adopter les signatures électroniques comme moyen à la fois d'accélérer les engagements des clients tout en atténuant les risques.

L'une de ces banques est BHD León, un pionnier du secteur financier local en République dominicaine avec plus de 100 points de service et 503 distributeurs automatiques de billets; une banque axée sur la transformation de ses services bancaires à distance via Internet Banking. Dans cette interview, nous avons discuté avec Angela Nieto, vice-présidente principale de la technologie de la banque, de la mise en œuvre du processus de signature électronique et des avantages obtenus. Nous avons également discuté avec Camilo Sierra, directeur régional des ventes, un expert dans la mise en œuvre de signatures électroniques pour avoir son point de vue.

Quels défis ont conduit BHD León à mettre en œuvre la signature électronique avancée?

BHD León: En tant qu'institution, nous avons toujours cru que nos collaborateurs et nos clients sont d'une importance primordiale. Avec la pandémie actuelle, nous avons dû prendre des mesures pour garantir la sécurité et la santé de tous (comme la distanciation) tout en maintenant notre prestation et l'accès aux normes de service. Cet engagement a motivé notre décision d'investir dans l'adoption de la technologie de signature électronique.

Dans quels processus ou services au sein de l'organisation la signature électronique a-t-elle été mise en œuvre?

BHD León: Nous avons intégré l'application de signature dans de nombreux processus, y compris la gestion des achats et des paiements aux fournisseurs, les demandes et approbations internes, la restructuration des prêts, etc.

Quels étaient vos objectifs?

BHD León: Nous avons eu trois résultats critiques:

• Réduire l'impact de la pandémie et la peur de nos clients d'approcher nos bureaux.
• Réduction des temps de réponse et de la sécurité lors de l'envoi des documents d'approbation.
• Éliminer le transfert aux succursales traditionnelles pour signer la documentation.

Comment la pandémie de coronavirus a-t-elle influencé ce processus et cette prise de décision?

BHD León: Sans aucun doute, il a accéléré le développement et l'ouverture des instances internes et réglementaires pour permettre l'adoption de cette capacité et rester comme un processus agile et sûr pour fournir des services à nos clients.

Quels ont été les résultats stratégiques après la mise en œuvre de cette technologie?

BHD León: C'est un changement récent mais nous constatons déjà des résultats positifs, nous incitant à continuer à développer et à approfondir l'utilisation de ce type de solution. Nos clients et nos collaborateurs nous ont fait part de leur satisfaction et nous nous engageons à continuer à offrir l'expérience bancaire supérieure qui nous caractérise.

Comment OneSpan a-t-il abordé ce défi et quelle solution a été adoptée?

OneSpan: Je connais la banque depuis quelques années et l'une de mes priorités était d'accompagner leur transformation digitale et d'aligner nos solutions sur leurs objectifs de sécurité et d'expérience client. Avant la pandémie, la banque recherchait une solution permettant la continuité des activités des processus internes et l'étendant aux processus externes. BDH León avait besoin d'un outil à distance qui permettrait à ses clients et à ses employés de signer des documents numériquement, efficacement, efficacement et conformément au cadre réglementaire local. Cette spécification s'alignait parfaitement avec notre produit OneSpan Sign.

Comment le processus s'est-il développé d'un point de vue chronologique?

OneSpan: Tout d'abord, la solution a été présentée, puis nous avons déterminé où OneSpan Sign s'adapterait aux exigences de la banque. Nous avons rencontré une barrière au début: notre solution n'a pas été approuvée dans le cadre réglementaire local.L'approbation locale était nécessaire pour donner à la banque la tranquillité d'esprit et la certitude que la solution proposée était alignée et soutenue par la loi.

Une fois que nous avons obtenu l'approbation réglementaire locale, l'étape suivante a consisté à identifier les cas d'utilisation internes et externes dans lesquels la banque avait besoin de cette solution afin de planifier ensuite la mise en œuvre et la production. La décision a été accélérée lorsque le pays est entré dans une urgence sanitaire, faisant du projet une priorité pour la banque.
Avec le soutien des principaux actionnaires et décideurs, conformément aux attentes de la banque, Banco BHD León est devenue en moins d'un mois la première institution financière de République dominicaine à utiliser une technologie de signature électronique avancée pour les processus internes et externes.

Quelles conditions ont été trouvées pour le développement du projet du point de vue réglementaire?

OneSpan: Du point de vue réglementaire, c'était un défi car au début nous avons trouvé plusieurs opinions sur son utilisation et sa légalité pour les institutions financières, ce qui nous a conduit à approcher INDOTEL, une entité gouvernementale qui, dans le cadre de sa responsabilité, approuve, permet et promeut l'utilisation de signatures électroniques dans le pays.

INDOTEL nous a donné les critères critiques pour obtenir la certification avec eux et avoir le soutien nécessaire pour pouvoir promouvoir notre solution pour différents cas d'utilisation et pour différentes industries. Aujourd'hui, nous pouvons dire avec fierté que nous sommes approuvés et habilités par le cadre réglementaire de la République dominicaine à promouvoir l'utilisation de OneSpan Sign.

Quels niveaux de sécurité cette technologie comprend-elle?

OneSpan: Notre solution dispose de différentes certifications et est conforme aux différentes réglementations dans le monde. Pour n'en citer que quelques-uns, OneSpan Sign dispose de la sécurité SOC 2 Type II, FEDRAMP, HIPPA, GDPR, ISO, entre autres… qui donnent à nos clients la tranquillité d'esprit quant à la gestion de leurs informations, leur confidentialité et le support nécessaire de OneSpan.

Ce blog et cette interview ont été initialement publiés sur FinTechAmericas.co le 21 août 2020.