Principaux cas d'utilisation des solutions de banque à distance assistée par l'homme

La pandémie de COVID-19 a radicalement modifié le paysage commercial des institutions financières. De nouvelles banques exclusivement numériques font leur entrée sur le marché, le rôle des succursales bancaires est devenu moins clair et les clients adoptent le canal bancaire en ligne et mobile. Pourtant, selon recherche du groupe Aite , à mesure que les activités financières deviennent plus complexes, les consommateurs ont tendance à se tourner vers des canaux où ils peuvent obtenir de l'aide et une assistance humaine. Cela semble presque contradictoire. Le marché s'oriente fortement vers les processus numériques, mais les clients apprécient toujours une connexion humaine pour les activités bancaires les plus compliquées et souvent les plus conséquentes.

le Virtual Room de OneSpan peut apaiser les deux aspects du nouveau comportement des consommateurs et prendre en charge vos interactions à distance les plus complexes avec la signature électronique, la vidéoconférence en direct et des capacités de collaboration riches. Il permet aux institutions financières de recréer le pouvoir d'une réunion en personne et d'établir la confiance et les relations sur lesquelles les banques traditionnelles comptent depuis des générations, le tout grâce à une expérience numérique. Vos clients peuvent obtenir l'aide dont ils ont besoin dans le confort de leur domicile ou de leur bureau tout en se connectant avec un conseiller ou un agent pour faciliter le processus.

Dans ce blog, nous approfondirons les principaux cas d'utilisation de la solution Virtual Room, en soulignant les principaux cas d'utilisation financière où une connexion humaine peut avoir le plus grand impact.

Principaux cas d'utilisation de Virtual Room

Ouverture et tenue de compte

L'acquisition et la croissance de clients numériques sont des priorités absolues pour banques de détail et d'entreprise . Le défi est qu'il est souvent difficile pour les consommateurs et les entreprises clientes de terminer le processus de demande en une seule séance. Il y a d'innombrables actions et vérifications nécessaires - le client doit se présenter, avoir diverses pièces d'identité en main, puis signer un certain nombre de longs formulaires de demande.

Lors d'une réunion virtuelle en face à face, vos conseillers peuvent aider les clients à ouvrir des comptes et à gérer les modifications apportées aux comptes existants, en temps réel. Cela comprend les accords d'ouverture de compte par signature électronique, les demandes de crédit et de financement, les formulaires de transaction et de tenue de compte, les formulaires de transfert de produit, etc. Au lieu de multiples échanges par e-mail ou par téléphone pour répondre aux questions et effectuer ces activités, des solutions telles que Virtual Room peuvent vous aider à fournir une assistance en temps réel et à garantir que les clients obtiennent l'aide dont ils ont besoin pour remplir les applications et les formulaires dans un séance unique. De plus, des pistes d'audit complètes et la possibilité d'enregistrer la session virtuelle permettent aux banques de démontrer facilement leur conformité.

Gestion du patrimoine

La gestion de patrimoine repose fortement sur les interactions en personne entre les conseillers financiers et leurs clients, que ce soit dans une succursale ou au domicile ou au bureau de leur client. La nécessité de moderniser la prestation de conseils est essentielle pour répondre aux attentes croissantes des clients en matière de commodité et de personnalisation. L'engagement numérique a augmenté de 7 à 10 fois parmi les principaux gestionnaires de fortune après le début de la pandémie. Les sociétés de gestion de patrimoine ont désormais besoin de nouvelles façons de rencontrer leurs clients dans le monde virtuel afin de continuer à établir des relations de confiance et de répondre à leurs besoins généraux en matière de gestion de patrimoine.

Des solutions telles que Virtual Room peuvent aider les sociétés de gestion de patrimoine à recréer la réunion en face à face pour collaborer et conclure un large éventail de contrats tels que les accords de stratégie d'investissement, le transfert d'actifs, les rollovers IRA et 401k et le changement de formulaires de bénéficiaires. Offrir une expérience exceptionnelle aux personnes fortunées offre aux conseillers l'opportunité d'attirer et de fidéliser des clients de plus en plus avertis du numérique. Il s'agit d'une solution gagnant-gagnant pour les conseillers et leurs clients. Les clients obtiennent l'aide financière dont ils ont besoin dans le confort de leur domicile ou de leur bureau, et les conseillers ont accès à un nouveau canal hautement tactile pour interagir avec les clients et finalement les convaincre.

Prêts automobiles et financement automobile

L’industrie du crédit-bail et du financement automobile a été bouleversée lorsque la pandémie de COVID-19 a frappé, car elle s’est historiquement appuyée sur les concessionnaires en personne pour rencontrer les clients afin de financer les prêts automobiles. Les exigences de financement varient pour chaque prêteur, mais la plupart ont un processus similaire qui implique de se rendre chez le concessionnaire, d'interagir avec le prêteur, de vérifier l'identité du client (par exemple, permis de conduire), de prouver le revenu (par exemple, talon de chèque) et remplir les documents de financement d'actifs. 91 % des concessionnaires pensent qu'une forte présence numérique est importante pour leur stratégie de vente globale, mais 83% n'ont pas de stratégie digitale dédiée .

Virtual Room peut aider à répondre aux exigences d'engagement numérique en constante évolution dans le secteur du financement automobile - avec la vidéoconférence en direct, la vérification d'identité, la capture de données, la signature électronique et la mise en sécurité. La solution donne le contrôle sur le processus de vente en permettant aux agents et au responsable des finances et des assurances (F&I) d'organiser des réunions virtuelles avec des clients distants et de les guider à travers les accords de prêt automobile nécessitant des signatures. Les clients peuvent télécharger des pièces justificatives pour permettre un traitement immédiat du prêt ou de la location automobile et les concessionnaires disposent d'une nouvelle source pour respecter leurs quotas mensuels.

Assurance

Pendant longtemps, le modèle économique traditionnel de l'assurance a fait ses preuves. Mais il ne résiste plus à la pression numérique exercée par les consommateurs. La pandémie de COVID-19 a contraint de nombreux assureurs, en particulier ceux qui dépendent d'une grande équipe d'agents externes, à s'adapter et à réduire leur dépendance au papier et aux visites en personne. Cela comprend la modernisation de la manière dont les assureurs et les courtiers interagissent avec les clients pour remplir de nouvelles applications commerciales, divulgations, polices et réclamations d'assurance.

Avec Virtual Room, les compagnies d'assurance et les agents peuvent intégrer des clients personnels et commerciaux, et effectuer des examens de polices et de réclamations dans leur canal préféré - à la maison, au bureau ou pratiquement n'importe où. La vidéoconférence en direct intégrée, la signature électronique et les capacités de collaboration riches permettent aux agents d'aider les clients à remplir et à signer les documents de routine, garantissant ainsi que les données sont capturées avec précision la première fois. Un large éventail d'options de vérification d'identité et d'authentification offre un niveau élevé de garantie d'identité et contribue à atténuer le risque de fraude.

Autres cas d'utilisation de la signature virtuelle

Au-delà des cas d'utilisation énumérés ci-dessus, les institutions financières, les assureurs et d'autres organisations peuvent trouver de la valeur dans Virtual Room :

• Canaux du centre d'appels : Les agents des centres d'appels peuvent tirer parti de la salle virtuelle pour guider les clients et signer des accords complexes en plusieurs étapes en temps réel à l'aide de capacités de vidéoconférence en direct et de co-navigation.
• Canaux en agence : Les caissiers de banque, les conseillers et les agents peuvent rencontrer les clients en agence ou organiser une session virtuelle à la volée. Ils peuvent adapter l'expérience en fonction du canal le plus pratique pour le client.
• Entreprise exclusivement numérique : Les banques et les assureurs exclusivement numériques ont désormais la possibilité de rivaliser avec les institutions traditionnelles disposant d'une succursale. L'hébergement d'une session virtuelle leur offre un nouveau canal d'engagement client hautement tactile pour attirer et fidéliser les clients.

En savoir plus sur l'avenir des connexions humaines dans les processus distants

L'élément humain est plus important que jamais alors que la transformation numérique de l'industrie se poursuit. Pour les transactions financières complexes, les clients souhaitent l'assurance et la connexion qui ne peuvent provenir que d'un agent ou d'un représentant en direct. Bien que la succursale bancaire puisse avoir un avenir incertain, les gens continueront à faire des affaires avec les gens, même par des moyens numériques.

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